近期

有不法分子冒充金融監(jiān)管部門(mén)

或者工作人員

打著“P2P清退回款”“消除不良征信”

“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示

提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕

增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力

保護(hù)好個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全

偽造官方網(wǎng)站示例：

案例一

小雨（化名）接到了一個(gè)自稱(chēng)是中國(guó)人民銀行工作人員的電話(huà)，對(duì)方提出可以幫忙關(guān)閉某貸款A(yù)PP的額度。

該工作人員實(shí)為詐騙團(tuán)伙假冒

小雨跟著對(duì)方的指示下載了某會(huì)議軟件，并進(jìn)行了語(yǔ)音通話(huà)和屏幕共享。隨后，對(duì)方要求小雨搜索“中國(guó)人民銀行”公眾號(hào)，并向該公眾號(hào)發(fā)送了一個(gè)網(wǎng)址。

此鏈接是用戶(hù)自己發(fā)送給公眾號(hào)的，鏈接指向的外部網(wǎng)站與公眾號(hào)無(wú)關(guān)

小雨點(diǎn)擊了這個(gè)網(wǎng)址，轉(zhuǎn)到了一個(gè)叫“中國(guó)人民銀行征信中心”的外部網(wǎng)站，向客服發(fā)送了銀行賬號(hào)等信息。在對(duì)方指導(dǎo)下，小雨先后分三筆向?qū)Ψ街付ㄙ~號(hào)轉(zhuǎn)賬了84萬(wàn)元。

這個(gè)外部網(wǎng)站并非“中國(guó)人民銀行征信中心”。如果對(duì)方要求你轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)不要輕信對(duì)方

* 官方網(wǎng)站為：https://www.pbccrc.org.cn/

案例二

小紅（化名）收到了一條來(lái)自銀行的短信，稱(chēng)其未還清貸款。小紅撥打短信中的詐騙電話(huà)后，詐騙分子讓小紅加入社交軟件群，并在群里發(fā)起語(yǔ)音通話(huà)。

該銀行工作人員為詐騙分子假冒

對(duì)方讓小紅搜索“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”的公眾號(hào)，并發(fā)送“2******8.com”的網(wǎng)址。小紅點(diǎn)擊該網(wǎng)址后，轉(zhuǎn)到了一個(gè)叫“中國(guó)人民銀行征信中心”的頁(yè)面。

此鏈接是用戶(hù)自己發(fā)送給公眾號(hào)的，鏈接指向的外部網(wǎng)站與公眾號(hào)無(wú)關(guān)。這個(gè)外部網(wǎng)站并非“中國(guó)人民銀行征信中心”

對(duì)方向小紅發(fā)送二維碼，讓她掃描后進(jìn)入某支付APP在線(xiàn)客服，并按照對(duì)方的提示進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。小紅信以為真，按照對(duì)方的指示向指定的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬61萬(wàn)元。

該支付APP在線(xiàn)客服為詐騙分子假冒，如果對(duì)方要求你轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)不要輕信對(duì)方

* 官方網(wǎng)站為：https://www.pbccrc.org.cn/

大家一定要擦亮眼睛

謹(jǐn)慎甄別

以免遭受錢(qián)財(cái)損失

冒充金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施詐騙的手法通常有以下幾種：

手法一：偽造金融監(jiān)管部門(mén)文件實(shí)施詐騙。不法分子冒用國(guó)家金融監(jiān)督管理總局名義，通過(guò)電話(huà)短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)清退通知”“金融平臺(tái)清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊(cè)登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢(qián)財(cái)。

手法二：假冒金融監(jiān)管部門(mén)受理投訴實(shí)施詐騙。消費(fèi)者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號(hào)碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者，誘導(dǎo)其點(diǎn)擊“XX監(jiān)管部門(mén)在線(xiàn)理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì)議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門(mén)會(huì)議室”，誘騙登錄并開(kāi)啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，盜取消費(fèi)者資金。

手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門(mén)工作人員，利用非法收集的銀行卡號(hào)、貸款額度等個(gè)人信息，通過(guò)電話(huà)、社交軟件等聯(lián)系消費(fèi)者并騙取信任，謊稱(chēng)消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專(zhuān)用賬戶(hù)”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”，并稱(chēng)該筆款項(xiàng)隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門(mén)名義，利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。為保護(hù)廣大消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全等合法權(quán)益，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提示：

一、金融監(jiān)管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)。金融監(jiān)管部門(mén)從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財(cái)?shù)取盎乜钋馈?，不?huì)通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺(tái)等面向社會(huì)公眾開(kāi)展資金清退工作。請(qǐng)消費(fèi)者提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

二、選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融需求，應(yīng)通過(guò)具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來(lái)電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷(xiāo)的“低息快捷”“免抵押擔(dān)?！辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財(cái)產(chǎn)品等。

三、加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，謹(jǐn)防信息泄露。對(duì)于不明來(lái)源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費(fèi)者要仔細(xì)辨識(shí)，妥善保管身份證號(hào)、銀行卡號(hào)及密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對(duì)外提供個(gè)人信息，避免因信息泄露造成財(cái)產(chǎn)損失。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等

編輯：劉燕

責(zé)編：岑丹

審核：戚翔 聞棟